オルカンがいい？S&P500がいい？
こんな会話がSNSや投資をしている人たちの間で交わされています。
新NISAで積立をするのにできるだけパフォーマンスのいい投資商品を選びたいですよね。
この記事はPRを含みます。
ズバリ、オルカンとS&P500どっちが良い？
最初に結論を言いますと、オルカンとS&P500どっちが良いかは断言できません。
こう聞くとガッカリされたかもしれませんが、絶対にこれが上がる！という商品はないのです。
オルカンとS&P500どちらにも一長一短がありますので、それぞれの特徴をよく知った上で自分の考えに合う方を選ぶのが良いと思います。
オルカンとS&P500を5つの項目で比較してみました
オルカンとS&P500を5つの項目を元に比較してみましたので、参考にしてみてください。
- 投資している地域
- 投資している企業
- どちらが売れているか
- 信託報酬
- 分配金
| オルカン | S&P500 | |
| 投資している地域 | 米国60%、日本5.5%を含む先進国89.3%、新興国10.7% | 米国100% |
| 投資している企業 | マイクロソフト、アップル、エヌビディア、アマゾン、アルファベットA、アルファベットC、ブロードコム、テスラ、イーライ リリー | アップル、マイクロソフト、アマゾン、エヌビディア、アルファベットA、メタプラットフォーム、テスラ、バークシャーハザウェイ B、アルファベットC、ブロードコム |
| どちらが売れているか | 売上第1位オルカン、売上第2位S&P500 2023/3〜2024/2調べ（表1参照） |
|
| 信託報酬 | 0.05% | 0.06% |
| 分配金 | 年1回4月 2020年からの実績０円 |
実績０円 |
表1
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オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー）
オルカンは数ある全世界株式インデックスファンドの中でもダントツの純資産総額を誇ります。
それゆえ人気が高く、売り上げランキングも1位になっています。
オルカンの過去５年間（2019年7月〜2024年1月）の推移グラフ。
例えば2020年のコロナショックなど下落しているタイミングはありますが、全体的に右肩上がりになっているのが分かります。
出典：三菱UFJアセットマネジメント
オルカンの投資国・地域別構成比率グラフ
オルカンの投資国・地域別構成比率のグラフです。
オールカントリーとは言っても、89.3%が先進国、62.3%が米国への投資になっています。
S&P500と違うところは、アメリカ以外の国への投資比率が10.7%あるところです。アメリカばかりだとちょっと不安だと思う人はリスク分散がされているオルカンを選ぶと良いと思います。
オルカンを販売している会社
SBI証券
楽天証券
その他の販売会社
クリックすると開きます
アイザワ証券
あおぞら銀行
足利銀行
岩井コスモ証券（インターネット専用）
ＳＭＢＣ日興証券（ダイレクトコース専用）
ＳＢＩネオトレード証券
ＦＦＧ証券
ａｕカブコム証券
岡三証券
沖縄銀行
香川銀行
北九州銀行
熊本銀行
京葉銀行
高知銀行
三十三銀行
静岡銀行
七十七銀行
Ｊトラストグローバル証券
十八親和銀行
ＧＭＯクリック証券
スマートプラス
立花証券
大和コネクト証券
ＣＨＥＥＲ証券
千葉銀行
東京スター銀行
東邦銀行
徳島大正銀行
野村證券
フィデリティ証券
福岡銀行
ＰａｙＰａｙ銀行
ＰａｙＰａｙ証券
北國銀行
松井証券
マネックス証券
三菱UFJアセットマネジメントダイレクト（mattoco）
三菱ＵＦＪ銀行（インターネット専用）
三菱ＵＦＪ信託銀行（インターネット専用）
三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券
武蔵野銀行
もみじ銀行
山口銀行
ＬＩＮＥ証券（新規取扱は中止）
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S&P500
S&P500は、米国企業を100％組入している投資信託です。（インデックスファンド）
S&P500を販売している会社
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京葉銀行
高知銀行
三十三銀行
静岡銀行
七十七銀行
Ｊトラストグローバル証券
十八親和銀行
ＧＭＯクリック証券
スマートプラス
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大和コネクト証券
ＣＨＥＥＲ証券
千葉銀行
東京スター銀行
東邦銀行
徳島大正銀行
野村證券
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マネックス証券
三菱UFJアセットマネジメントダイレクト（mattoco）
三菱ＵＦＪ銀行（インターネット専用）
三菱ＵＦＪ信託銀行（インターネット専用）
三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券
武蔵野銀行
もみじ銀行
山口銀行
ＬＩＮＥ証券（新規取扱は中止）
オルカンとS&P500両方買うのはリスク分散になる？
オルカンとS&P500を両方とも買うのはリスク分散になるのでしょうか。
オルカンは６割が米国企業、S&P500は100％米国企業に組入しており、上位の組入企業はほぼ同じですのでどちらも似たような動きをします。
両方買うのはリスク分散にはならないと思います。
リスク分散のために２つの投信を買うのでしたら、反対の値動きをする投信を買うと良いですね。一方が下がっている時にもう一方は上がることでリスク分散になります。
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私が2024年1月からオルカンに投資している経過
私は日本株の保有は10年以上になるのですが、今回新NISAが始まって新たに投資信託を始めました。
オルカンをSBI証券でクレカ積立しています。
2024年1月〜3月までの約3ヶ月間の経過をお話しします。
以下の画像は、オルカンを毎月5万円ずつ投資しているものです。
3ヶ月で元金は15万円、利益は＋14,324円（9.54%）です。
結構良い利益になっていますね。でもこれ3ヶ月の利益率なのでこれを年換算するとなんと38.19%にもなるんです！
もちろん、このままの推移で利益が上がるのではないかもしれません。しかしそういった可能性も秘めているということですね。
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